和平系“地下”平台佰亿猫捏造假合同涉嫌自融!

时间:2017-07-04 10:07:16 彩讯新闻网

  武汉金融网2017-03-15讯:和平系想必大家都不陌生,想当然,和平系旗下关联的p2p平台也多多少少了解那么几个,但是有个漏网之鱼,你可了解?还是个“大鱼”,今天就看看“此鱼”的庐山真面目。和平影视旗下还有一家很低调但问题更严重的p2p平台—深圳“佰亿猫”,这家平台不仅涉嫌自融,更夸张的是,其实际控制人用来自融的一份与上市公司的应收账款合同竟然是虚构的!

  一年三次工商变更 和平系接盘佰亿猫隶属于深圳佰亿猫金融服务有限公司。全国企业信用信息公示系统显示,深圳佰亿猫金融服务有限公司成立于2015年5月7日,注册资本1000万元,法定代表人华坚。另华坚任公司执行董事,施益军任监事。深圳佰亿猫金融服务有限公司的股东分别为上海玉苑实业中心(占股70%)、杭州东驰化纤有限公司(占股30%)。通过查询发现,上海玉苑实业中心为上海和平影视企业公司的二级全资子公司。企业变更信息显示,和平影视旗下二级子公司上海玉苑实业中心是在2016年12月29日入股佰亿猫的。需要指出的是,佰亿猫在2016年短短一年的时间内进行了3次股权变更。公司原始股东为两个自然人徐青、陈恺,分别占股40%、60%。2016年4月7日,股东变更为施益军占股60%,徐青占股40%;同年10月19日,股东变更为华坚占股40%,杭州东驰化纤有限公司占股60%;12月19日,佰亿猫股权再次发生变更,变更后上海玉苑实业中心占股70%,杭州东驰化纤有限公司占股30%。官网数据显示,佰亿猫平台融资总额约15.43亿元。

  佰亿猫股权结构图

  大标拆期限 在浏览佰亿猫的投资标的发现,标的“供应链周周发1027期”、“供应链月月盈1026期”、“供应链季季丰1023期”和“女神专属爆款NO.10”等标的的融资方均为“杭州**贸易有限公司”。

  根据披露的营业执照显示,该公司成立于2011年12月26日,经营范围为经销五金机械配件、塑胶制品、机电产品及配件、金属制品、汽车配件、针纺织品、化工产品、燃料油、黄金饰品等。通过信息交叉对比发现,该公司就是“杭州浦弘贸易有限公司”。

  借款合同显示,杭州浦弘贸易有限公司借款金额为5000万元,借款期限为2016年9月22日至2017年9月21日,用于公司资金周转。单从这一点上来看,佰亿猫已经违背了“同一企业在同一网贷平台借款余额上限不得超过100万元”的监管规定。更为不可思议的是,各个投资标的的期限、收益均不同,最短投资期限为7天,年化收益在7%~12%之间。而这也是网贷监管细则明令禁止的,网络借贷信息中介机构不得将融资项目的金额和期限进行拆分。在佰亿猫网站上,供应链金融融资标按投资期限主要有“周周发”、“月月盈”和“季季丰”三种,预期年华收益分别是7.8%,9.8%和11%。这三款融资标的产品说明都一样。例如,“月月盈”产品页面上,佰亿猫称,产品资金主要用于“国有企业、大型贸易企业、准上市公司在国内外采购机械配件、有色金属制品及材料、汽车配件、机电产品及配件、塑胶制品等大宗商品。”但上述所有供应链标的的融资方只有一家2014年由一家物业管理公司变更而来的贸易公司。这家贸易公司既不是国企,也没有任何资料证明它即将“上市”。"月月盈”产品的资金用途为“融资方名下企业向海外知名供应商采购电解锰”,同时产品说明中写道,“借款人资金需求合理,经营状况良好,银行信用证结算,资金流向明确可查”。信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式,但佰亿猫却未对该贸易公司的银行信用证做任何披露。不仅如此,融资方简介称,杭州浦弘贸易有限公司“2014年实现销售额4亿元,净利润7000万元;2015年实现销售额8亿元,净利润1.6亿元”。值得注意的是,该贸易公司是2014年10月29日才变更为杭州浦弘贸易有限公司,此前是“杭州汇通物业管理有限公司”。杭州浦弘贸易变更后仅用2个多月的时间就能实现4亿的销售额和7000万的净利润,利润率高达17.5%,而15年更是实现销售和利润率翻倍。一家做金属和化工品原料进口的新公司如何实现如此惊人的业绩不得而知。一位贸易行业的资深人士对此表示强烈质疑,称其“水分很大“。中国实业企业的平均利润率只有5%。

  小结此外,项目的还款来源描述为,“融资方名下企业销售回笼汇款及其正常营业收入;融资方自有资产回购债权”,除此之外没有任何第三方保障。网站上没有展示融资方的销售回款及营业收入的证明材料,也没有披露该贸易公司可用于回购债权的自有资产(不动产或现金)证明。这意味着一旦该公司销售回款出现问题,标的将面临逾期风险。

  上市公司否认8000万订单 然而借款金额超监管上限、拆分项目期限还不是佰亿猫存在的最大问题。标的“资产稳盈83期”,项目总额50万元,投资期限269天,年化收益13%。项目说明显示,浙江某能源有限公司与浙江某工业科技有限公司签署了8000万的《天然气供气协议》,现将该笔应收账款质押借款。通过项目说明及平台披露的营业执照信息,网贷天眼查询发现原始债务人、原始债权人和融资方分别是浙江尤夫科技工业有限公司(浙江尤夫高新纤维股份有限公司,SZ:002427)(下简称“尤夫股份”)、浙江宏杰能源有限公司、浙江宏杰资产管理有限公司。其中,宏杰能源与宏杰资产存在关联关系。

  原始债务人信息简介

  原始债权人信息

  融资方营业执照为核实价值8000万的《天然气供气协议》的真实性,通过在深交所网站互动易板块下向尤夫股份提问,是否曾与浙江宏杰能源有限公司签署《天然气供气协议》,约定由宏杰能源向尤夫股份供应天然气,应付账款总金额8000万元。尤夫股份回应称,“公司的大额订单信息将严格按照相关法律法规进行披露,具体情况敬请关注公司相关公告。”

  查阅了尤夫股份2015年6月(浙江宏杰能源有限公司注册成立于2015年6月8日)至2016年12月31日(协议签署时间为2016年)期间的全部公告,并未发现对该大额交易的披露。随后,就此问题致电尤夫股份,董秘回应称,已与公司各个部门确认,目前为止没有与浙江宏杰能源有限公司签署过这份协议。

  拨打佰亿猫电话客服,询问资产稳赢系列标的原始债权人的《天然气供气协议》是否真实存在,其表示,该协议是真实存在的,可通过QQ或微信客服索要核实。然而,微信客服却表示,相关信息只能提供给实名认证并投资过的用户查看。在网贷天眼进一步表明身份后,佰亿猫拒绝再回复任何问题,而是立刻在微信号上发布了一篇名为《好像有人要搞事情》的微信文章。

  存自融嫌疑另外,佰亿猫平台上与宏杰能源有关的标的还不止这一个。标的“喵悦赢64期”,项目总额50万元,投资期限177天,年化收益12%,融资方为“湖州**天然气利用有限公司”。

  根据项目介绍,融资资金“用于建设湖州**天然气CNG母站工程(包括GNG母站、汽车加气站、配套高压管线及辅助公用工程)”。

  百度查询结果显示,湖州南浔CGN母站工程建设单位是湖州岚源天然气利用有限公司。全国企业信用信息系统显示,湖州岚源天然气利用有限公司成立于2013年12月11日,注册资本4000万,法定代表人陈岭。与佰亿猫披露的营业执照信息完全相符。根据股东信息,浙江宏杰能源有限公司是湖州岚源天然气利用有限公司的股东,占股49%。

编辑: 维护 来源:彩讯新闻网综合
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