机构预测个人养老基金将于12月1日左右开售 多只养老FOF披露风险揭示书

时间:2022-11-24 15:57:21

继上周五证监会发布首批《个人养老金》名录及销售机构名单后,本周,公募基金马不停蹄进行开闸销售前的最后冲刺。

“本周我们系统内部进行了灰度测试,开放了一些白名单给内部员工,他们先尝试开通个人养老金账户,然后进行购买。整套流程跑下来,目前没有什么问题。”华南某头部公募人士向界面新闻记者表示。 若灰度测试完成,可能下一步就是正式在直销或者代销系统上线,这也意味着投资者或能通过个人养老金账户购买养老FOF基金“Y份额”。


(资料图片)

“原来大家预期是12月份正式实施,按照现在的节奏可能比预期中更快,目前各家基金公司还只能处于灰度测试阶段,测试申购赎回等各个环节流程,最后还得等最后的正式文件落地,才能进入公开发售阶段。”一位基金公司人士告诉记者。

据了解,灰度测试是IT术语,是指程序在开发完成后,为了测试系统中是否仍存在BUG,开发团队会将程序的功能开放给部分用户,这部分用户在使用过程中检验系统的稳定性。

而入围的多家公募也在个人养老金的宣传方面不遗余力。 银华基金在其直销平台“生利宝”APP首页“养老金”专区已升级为新版,支持个人养老金个税优惠测算、订阅开通提醒、养老金投教知识学习等功能。

嘉实基金也表示,目前嘉实养老专区已经升级并上线,同时相关工作也正按照计划筹备冲刺中。

对于备受关注的个人养老金何时开闸,业内仍有不少猜测。“目前来看,一切还需等待资金账户开户行的系统准备完成。因为根据现有的规定(《商业银行和理财公司个人养老金业务管理暂行办法(征求意见稿)》第36条),资金账户开户行可开办个人养老金咨询业务,为参加人提供个人养老金产品投资咨询服务。 ”百嘉基金董事、副总经理王群航表示,开户端口的系统对接可能将在12月1日准备完毕。

本周,多家公募也相继发布了旗下养老目标基金的《风险揭示书》,对于这类基金的操作策略、风险收益特征、费率水平等情况进行介绍。

图:中欧预见平衡养老目标三年FOF的风险揭示书来源:证监会公告

以中欧预见平衡养老目标三年这只养老目标基金为例,《风险揭示书》中用加粗的字体提示投资者“该产品不保本,可能发生亏损”。在投资策略中,还详细解释了产品中权益资产的占比。 例如,中欧预见养老2025一年持有(FOF)提示最适宜退休日期为2020年至2030年左右的投资者购买。易方达汇诚养老2038三年持有混合发起式FOF则在揭示书中表示,其合同约定自成立至2023年12月31日,该基金投资权益类资产的比例在30%-55%之间,随着退休日期临近,权益类资产的配置比例将逐渐降低。

对于密集发布风险揭示书的原因,嘉实基金表示,公募基金有严格的信息披露要求,此举是根据相关法律法规,同时也为了更好维护投资人利益,因此进行相应的披露与公告。

(文章来源:界面新闻)

标签: 风险揭示

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